Para quem deseja diversificar sua carteira de investimentos e investir no exterior, os BDRs (Brazillian Depositary Receipts) surgem como uma boa opção. Mas para quem está começando, surge a dúvida: BDRs paga dividendos? E como calcular?
Então, se você está curioso para descobrir mais sobre os BDRs e aprender como eles podem complementar a sua estratégia de investimento, continue lendo. Neste post, vamos explicar o que são os BDRs, se eles realmente pagam dividendos e, o mais importante, como você pode calcular esses dividendos.
O que são BDRs?
No passado, apenas investidores com bastante dinheiro podiam ter uma conta no exterior devido à burocracia e altos requisitos de investimento mínimo. Os BDRs facilitavam o acesso a ações estrangeiras para investidores com menos dinheiro no Brasil.
Hoje, no entanto, investir diretamente no exterior se tornou muito mais fácil e vantajoso. Portanto, os BDRs não são mais tão competitivos como uma forma de acessar ações estrangeiras.
Os BDRs são certificados que representam ações de empresas ou ETFs, divididos em duas categorias: patrocinados e não patrocinados.
BDRs Patrocinados
Os BDRs patrocinados são emitidos por uma instituição no Brasil que tem um contrato com a empresa que emite as ações ou ETFs (Exchange Traded Funds, ou fundos negociados em Bolsas de Valores). Diversas instituições financeiras que operam pela B3 emitem BDRs de ações de empresas estrangeiras.
BDRs Não Patrocinados
Já os BDRs não patrocinados são emitidos sem um contrato entre a instituição emissora e a empresa estrangeira. Grandes empresas globais, como Tesla, Apple, Amazon e Google, são exemplos comuns de BDRs não patrocinados negociados no Brasil.
Essas empresas costumam compartilhar parte desses lucros com os investidores. Porém, também podem optar por manter esse dinheiro para aumentar suas reservas ou reinvestir no negócio.
Afinal, BDR paga dividendos? Descubra aqui!
Para saber se o BDR paga dividendo ou não, vai depender da política de dividendos da empresa no país de origem.
Se a empresa costuma distribuir lucros aos investidores em seu país, os donos dos BDRs no Brasil também receberão essa parcela. O mesmo vale ao contrário também. Por exemplo, empresas como Amazon, Meta e Netflix não costumam pagar dividendos.
Além disso, quando e com que frequência os dividendos são pagos é definido pela empresa estrangeira. Geralmente, os BDRs podem pagar dividendos mensais, trimestrais, semestrais ou anuais. A empresa anuncia com antecedência quando e quanto será pago em dividendos.
Quais são os BDRs que pagam dividendos?
Mesmo que algumas empresas decidam não pagar dividendos, há uma lista extensa de grandes empresas que pagam sim seus dividendos. Empresas já estabelecidas no mercado e que geram muita receita e lucro, normalmente, tendem a recompensar mais os acionistas.
Algumas empresas que pagam dividendos são:
| Ação | Dividendo por Ação em 2022 |
|---|---|
| JP Morgan (JPMC34) | R$ 1,419 |
| Apple (AAPL34) | R$ 0,0824 |
| Colgate-Palmolive (COLG34) | R$ 1,002 |
| Johnson & Johnson (JNJB34) | R$ 1,029 |
| McDonald’s (MCDC34) | R$ 1,050 |
| ExxonMobil (EXXO34) | R$ 0,808 |
| Telefonica (TLNC34) | R$ 1,195 |
Para descobrir mais empresas que pagam dividendos, procure pelas listas conhecidas como Dividends Aristocrats e Dividend Kings.
A lista de Dividends Aristocrats inclui empresas do índice americano S&P 500 que aumentaram seus dividendos aos acionistas nos últimos 25 anos. Já a lista de Dividend Kings se refere àquelas que aumentaram seus dividendos nos últimos 50 anos.
Além disso, as empresas geralmente anunciam quando pagarão dividendos e qual será o valor por ação. Se está interessado em uma empresa, acompanhar as notícias relacionadas à empresa pode lhe dar uma ideia se ela paga dividendos regularmente ou não.
É vantajoso investir em BDRs?
Se você investe com frequência em ações e outras opções de renda variável, BDRs são uma ótima opção para sua carteira de investimentos.
Ao investir em BDRs, você pode adquirir participações em algumas das maiores empresas do mundo, como Google, Apple e ExxonMobil. Como vantagem, os BDRs são negociados em reais, ainda que sigam a variação cambial. Logo, os dividendos também são pagos em reais.
Dessa forma, é possível obter ganhos maiores aproveitando as oscilações favoráveis do câmbio. Mas é crucial ter em mente que a flutuação cambial também pode gerar perdas, caso o real se valorize frente ao dólar.
O investimento é realizado diretamente no Brasil, por meio do home broker de sua instituição financeira.
Vale lembrar que por ter instituições intermediando a negociação desses certificados no Brasil e as ações no país de origem, há algumas taxas implícitas, como uma cobrança de 3% a 5% sobre os dividendos distribuídos.
Além disso, BDRs não têm isenção de imposto de renda para vendas de até R$20 mil como as ações brasileiras, nem de até R$35 mil para ações negociadas no exterior. Toda venda com lucro é tributada em 15% sobre o ganho de capital.
Investindo nas bolsas americanas com uma conta em dólar
A abertura de uma conta em dólar proporciona acesso direto às ações de empresas listadas nas bolsas americanas, bem como a possibilidade de receber dividendos em dólar, sem a necessidade de converter esses valores para reais.
Investir diretamente nas bolsas americanas oferece uma série de vantagens. Primeiramente, você tem acesso a uma gama mais ampla de empresas para investir. Embora os BDRs sejam atraentes para investir em grandes empresas globais, há muitas outras empresas menores, startups promissoras e fundos de investimento disponíveis que podem pagar dividendos maiores.
Além disso, investindo diretamente no mercado americano, você recebe estes dividendos diretamente na sua conta, em dólares, algo extremamente vantajoso em tempos de volatilidade cambial, já que os dividendos recebidos podem valer mais se o real se depreciar em relação ao dólar.
Ou seja, BDRs tem sim suas vantagens, mas abrir uma conta em dólar para investir diretamente nas bolsas americanas pode proporcionar maior liberdade de escolha, maior controle sobre seus investimentos e a possibilidade de receber dividendos diretamente em dólar.
Vale a pena explorar esta opção ao planejar sua estratégia e sua carteira de investimento!
Aprenda como investir no exterior!
Os BDRs surgem como uma alternativa atraente por sua simplicidade e acesso facilitado para investidores brasileiros, ajudando na diversificação da carteira de investimentos. No entanto, é importante destacar a atratividade de se investir diretamente no mercado americano através de uma conta em dólar.
Com essa possibilidade, você tem uma gama mais ampla de alternativas de investimento, com maior controle sobre seus investimentos e a possibilidade de receber dividendos diretamente em dólares.
Qual a melhor opção? Tudo depende das suas preferências pessoais, objetivos financeiros e tolerância ao risco. Investir diretamente no mercado americano oferece benefícios consideráveis e é uma opção que vale a pena explorar.
Quer aprender como investir no exterior e explorar as ações diretamente no mercado internacional, mas sem sair de casa? Confira nosso guia completo!
O conteúdo disponibilizado neste artigo não constitui ou deve ser considerado como conselho, recomendação, oferta ou solicitação de quaisquer produtos ou serviços pela Nomad. Este material tem caráter exclusivamente informativo. Para saber mais, acesse https://nomadglobal.com/legal/
